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摘要
【银保监会就《现场查看办法(试行)》揭露寻求定见】为进一步完善现场查看准则结构,标准现场查看行为,进步现场查看质效,依据《中华人民共和国银职业监督处理法》《中华人民共和国稳妥法》《中华人民共和国商业银行法》,银保监会起草了《我国银保监会现场查看办法(试行)(寻求定见稿)》,现向社会揭露寻求定见。

  我国银保监会关于《我国银保监会现场查看办法(试行)(寻求定见稿)》揭露寻求定见的布告

  为进一步完善现场查看准则结构,标准现场查看行为,进步现场查看质效,依据《中华人民共和国银行业监督处理法》《中华人民共和国稳妥法》《中华人民共和国商业银行法》,银保监会起草了《我国银保监会现场查看办法(试行)(寻求定见稿)》,现向社会揭露寻求定见。大众能够经过以下途径反应定见:

  一、登录我国政府法制信息网(网址:http://www.chinalaw.gov.cn),进入主页主菜单的“立法定见搜集”栏目提出定见。

  二、经过电子邮件将定见发送至:ghxtc@cbirc.gov.cn

  三、经过信函办法将定见寄至:北京市西城区金融大街甲15号银保监会银行查看局(邮编:100140),并请在信封上注明“现场查看办法寻求定见”字样。

  定见反应截止时刻为2019年10月22日。

  我国银保监会

  2019年9月18日

  我国银保监会现场查看办法(试行)(寻求定见稿)

  第一章 总则

  第一条 为全面贯彻履行党中心、国务院对金融作业的决议计划布置,加强对银职业和稳妥业的监督处理,标准现场查看行为,进步现场查看质效,促进职业健康发展,依据《中华人民共和国银职业监督处理法》《中华人民共和国稳妥法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法令法规,拟定本办法。

  第二条 本办法所称现场查看,是指我国银行稳妥监督处理委员会(以下简称“银保监会”)及其派出安排依法对银职业和稳妥业安排运营处理状况进行监监察看的行政法令行为。

  第三条 现场查看是银保监会及其派出安排监督处理的重要组成部分,经过发挥查错纠弊、校验核实、点评辅导、警示震慑等效果,催促银职业和稳妥业安排贯彻履行国家宏观方针及监管方针,进步运营处理水平、合法稳健运营,履行银职业和稳妥业安排危险防控的主体职责,保护银职业和稳妥业安全,更好服务实体经济发展。

  第四条 银保监会及其派出安排展开现场查看应当按照法令、行政法规、规章和标准性文件承认的职责、权限和程序进行。

  第五条 银保监会及其派出安排和实施现场查看的人员(以下简称查看人员)应当依法查看,文明法令,严厉履行中心八项规矩精力,恪守保密和廉政纪律。银保监会及其派出安排应当加强现场查看纪律和廉政准则建造,加强对查看人员廉洁履职状况的监督。

  第六条 银保监会及其派出安排依法展开现场查看,被查安排及其作业人员应当协作,确保供给的有关文件资料及相关状况实在、精确、完好、及时。关于被查安排及其作业人员存在不协作查看、不照实反映状况或回绝、阻止查看等行为的,银保监会及其派出安排能够依据情节轻重,对相关安排和个人依法采纳监管办法和行政处分。

  查看期间,被查安排应当为现场查看作业供给必要的作业条件和作业确保。

  被查安排及其作业人员未经银保监会及其派出安排赞同,不得将查看状况和相关信息向外泄漏。

  第七条 本办法所指现场查看包含惯例查看、暂时查看和稽核对询等。

  惯例查看是归入年度现场查看计划之中的查看。按查看规模能够分为危险处理及内控有用性等综合性查看,对某些事务范畴或区域进行的专项查看,对被查安排以往现场查看中发现的严峻问题整改履行状况进行的后续查看。

  暂时查看是在年度现场查看计划之外,依据严峻作业布置或暂时作业使命展开的查看。

  稽核对询是适用简化现场查看流程对特定事项进行专门查询的活动。

  第八条 银保监会及其派出安排应当树立和完善现场查看处理信息体系,完结查看资源同享,进步现场查看功率。

  第九条 银保监会及其派出安排应当严厉按照法令法规规矩的程序编制现场查看项目经费预算,强化预算处理,合规运用查看费用。

  第十条 银保监会及其派出安排应当装备与查看使命相适应的查看力气,加强现场查看专业人才培育,树立完善随机查看人员名录库,细化人才的专业范畴,进步现场查看水平,将现场查看作为培育银职业和稳妥业监管部队和进步监管才能的重要途径。

  第十一条 银保监会各部分、各派出安排在现场查看作业中应当加强交流和谐,树立有用的现场查看联动机制。

  第二章 职责分工

  第十二条 依据监管职责区分,银保监会及其派出安排现场查看作业实施分级立项、分级实施,按照“谁立项、谁安排、谁担任”的作业机制,展开现场查看。

  第十三条 银保监会担任统筹全体系现场查看作业,依据监管职责区分,安排对相关银职业和稳妥业安排的现场查看,安排全体系严峻专项查看、暂时查看和稽核对询,对派出安排的现场查看进行统筹辅导和查核点评。

  第十四条 各派出安排担任统筹辖内现场查看作业,依据监管职责区分,安排对辖内银职业和稳妥业安排的现场查看,完结上级部分布置的现场查看使命,对下级部分的现场查看作业进行辅导、查核和点评。

  第十五条 依据需求,银保监会能够对银保监局监管的安排、银保监局能够对辖内银保监分局监管的安排直接展开现场查看。

  第十六条 银保监会及其派出安排现场查看部分担任现场查看的归口处理。

  银保监会及其派出安排承当现场查看使命的部分担任现场查看的立项和安排实施,提出整改、采纳监管办法和行政处分的主张,经过约谈、后续查看和稽核对询等办法对被查安排整改状况进行点评,并就现场查看状况及时与相关部分进行交流。

  银保监会及其派出安排的其他安排监管和功用监管等部分,活跃协作展开现场查看作业,担任提出现场查看立项主张,加强信息同享,供给现场查看所需的数据、资料和相关信息。

  第十七条 银保监会及其派出安排应当加强与政府相关部分的作业联动,交流查看状况,依法同享查看信息,活跃探索使用征信信息、工商登记信息、交税信息等外部数据辅佐现场查看作业。协作树立跨部分双随机联合查看作业机制,必要时能够联合其他部分展开对银职业和稳妥业安排相关事务范畴的现场查看。

  第十八条 银保监会及其派出安排应当依据监管备忘录等协作协议规矩和对等准则,展开对中资银职业和稳妥业安排境外安排及事务的查看,并加强与境外监管安排的交流协作,协作境外监管安排做好外资银职业和稳妥业安排境内安排及事务的查看。

  第三章 立项处理

  第十九条 依据监管职责区分,银保监会及其派出安排实施分级立项。银保监会及其派出安排应当加强现场查看立项处理,依据银职业和稳妥业安排的依法合规状况、评级状况、体系重要性程度、危险状况和以往查看等,结合随机查看目标名录库及随机查看事项清单,承认现场查看的频率、规模,确保查看项目科学、合理、可行。未经立项批阅程序,不得展开现场查看。

  第二十条 银保监会现场查看部分应当在寻求安排监管、功用监管等部分以及各银保监局定见基础上,结合查看资源状况,拟定年度现场查看计划,报委务会议或专题主席会议审议决议,由银保监会首要担任人签发。各银保监局拟定辖内的年度现场查看计划,按相关规矩向银保监会陈述。

  第二十一条 银保监会按年度拟定现场查看计划,现场查看计划一经承认准则上不作更改。列入年度计划的单个项目确需调整的,应当阐明调整定见及理由,每年中期会集调整一次。调整时,关于银保监会担任的项目,应当经银保监会担任人批阅;关于派出安排担任的项目,经银保监局担任人批阅赞同后,应当按要求向银保监会陈述。

  第二十二条 经银保监会或银保监局首要担任人同意,银保监会或银保监局能够立项展开暂时查看。各银保监局应当在暂时立项后10个作业日内,将立项状况向银保监会陈述。

  第二十三条 稽核对询能够归入年度现场查看计划,也能够适用暂时查看立项程序。

  第四章 查看流程

  第二十四条 现场查看作业分为查看预备、查看实施、查看陈述、查看处理和查看档案收拾五个阶段。

  第二十五条 银保监会及其派出安排安排实施现场查看能够采纳以下办法:

  (一)由立项单位安排人员实施;

  (二)由上级部分布置下级部分实施;

  (三)对专业性强的范畴,能够要求银职业和稳妥业安排选聘契合条件的第三方安排进行查看,并将查看效果陈述监管部分;

  (四)必要时能够按照相关程序,延聘资信杰出、契合条件的会计师事务所等第三方安排参加查看作业,详细办法由银保监会另行拟定;

  (五)选用契合法令法规及规章规矩的其他办法实施。

  第二十六条 银保监会及其派出安排依法安排实施现场查看时,查看人员不得少于二人,并应当出示法令证或作业证等合法证件和查看告诉书。查看人员少于二人或未出示合法证件和查看告诉书的,被查看单位和个人有权回绝查看。

  第二十七条 存在影响或许或许影响依法公平实施职责状况的,现场查看人员应当按照履职逃避的相关规矩予以逃避,而且不得参加相关事项的评论、审阅和决议,不得以任何办法对相关事项施加影响。被查安排以为查看人员与其存在利害联系的,有权请求查看人员逃避。

  第二十八条 银保监会及其派出安排应当在实施现场查看前组成查看组,依据查看使命,结合查看人员事务特长,合理装备查看人员。查看组实施组长担任制。查看组组长在查看组成员中承认主查人,担任现场查看作业的详细安排和实施。

  第二十九条 查看组依据查看项目需求,展开查前查询,搜集被查安排查看范畴的有关信息,首要包含被查安排内外部审计陈述及其对内外部查看和审计的整改和处分状况,被查安排的事务展开状况、运营处理状况,监管部分把握的被查安排的状况等,并进行查看剖析和模型剖析,拟定查看计划,做好查前训练。

  第三十条 查看组应当提早或出场时向被查安排宣告书面查看告诉,安排召开进点谈判,并向被查安排提出协作查看作业的要求。一起由查看组组长或担任人宣告现场查看作业纪律和有关规矩,奉告被查安排对查看人员实施监管职责和履行作业纪律、廉政纪律状况进行监督。

  第三十一条 查看人员应当按要求做好作业记载、查看取证、现实承认和问题定性。

  第三十二条 查看进程中,应当加强质量操控,做到查看现实清楚、问题定性精确、职责确认清楚、定性依据充沛、取证合法合规。

  第三十三条 查看组经过现实承认书、查看现实与点评等办法就查看进程中发现的问题与被查安排充沛交换定见,被查安排应当及时仔细反应定见。承当现场查看使命的部分与相关部分加强对查看状况的交流。

  第三十四条 查看完毕后,查看组应当制造现场查看作业陈述,并向被查安排出具现场查看定见书。必要时,能够将查看定见奉告被查安排的上级处理部分或被查安排的董事会、监事会、高档处理层或首要股东等。

  第三十五条 查看人员应当按照相关规矩仔细搜集、收拾查看资料,将记载查看进程、反映查看效果、证明查看定论的各类文件、数据、资料等归入查看档案规模。

  第三十六条 稽核对询参照一般现场查看程序,依据作业要求和实践状况,能够简化流程,不与查询目标交换定见,不出具查看定见书,以查询陈述作为稽核对询的效果。查询进程中如发现触及需求采纳监管办法或行政处分的事项,应当按照相关要求搜集依据,并依程序进行处理。

  第三十七条 关于有特殊需求的现场查看项目,经查看组组长承认,能够恰当简化查看程序,包含但不限于不进行查前训练、不安排进点谈判等。

  第五章 查看办法

  第三十八条 查看进程中,查看人员有权查阅与查看事项有关的文件资料和信息体系、查看运营处理场所、搜集数据信息、测验有关体系设备设备、访谈或问询相关人员,并能够依据需求,搜集原件、原物,进行仿制、记载、录音、录像、照持平。对或许被搬运、藏匿或许毁损的文件、资料,能够按照有关法令法规进行封存。

  依据作业需求,能够采纳线上查看、函询稽核等新式查看办法。线上查看是运用信息技术和网络技术剖析筛查疑点事务和安排并实施的穿透式查看。函询稽核是对严峻危险或问题经过下发质询函等办法查看核实的活动。

  第三十九条 银保监会及其派出安排应当继续完善查看剖析体系,充沛运用信息技术手段,展开查看剖析,实施现场查看,进步现场查看质效。银职业和稳妥业安排应当按照银保监会及其派出安排要求,加强数据办理,按照监管数据标准要求,完结查看剖析体系所需数据收拾、报送等作业,确保相关数据的全面、实在、精确、标准和及时。银保监会及其派出安排应当加强对银职业和稳妥业安排信息科技外包服务等作业的监监察看。

  第四十条 查看人员能够就查看事项约谈银职业和稳妥业安排外聘审计安排人员,了解审计状况。银职业和稳妥业安排外聘审计安排时,应当在相关合同或协议中清晰外聘审计人员有协作银保监会及其派出安排查看的职责。对外聘审计安排审计效果严峻失实、存在严峻作弊行为等问题的,银保监会及其派出安排能够要求被查安排当即点评该外审安排的恰当性。

  第四十一条 必要时,能够要求银职业和稳妥业安排内审部分对特定项目进行查看。内审部分应当按照监管要求实施查看、构成陈述报送监管部分。银保监会及其派出安排应当加强查看辅导,对查看实施质量操控和点评。

  第四十二条 查看进程中,为查清现实,查看组需向除被查安排以外的其他银职业和稳妥业安排了解状况的,能够要求相关安排予以协作。经银保监会承当现场查看使命部分的担任人同意,查看人员能够向相关银职业和稳妥业安排了解状况,也能够托付相关安排所在地银保监局或查看组予以帮忙。触及跨银保监局辖区的协查事项,经银保监局担任人同意,能够发函要求相关安排所在地银保监局予以帮忙。银保监局辖内的协查事项,由各银保监局自行承认相关程序和要求。协查人员担任调取相关资料,查明相关状况,查看职责由查看组承当。

  第四十三条 银保监会及其派出安排依法对银职业和稳妥业安排进行查看时,为了查清涉嫌违法行为,能够依据《中华人民共和国银职业监督处理法》第四十二条、《中华人民共和国稳妥法》第一百五十四条的规矩对与涉嫌违法事项有关的单位和个人进行查询。

  第四十四条 银保监会及其派出安排行使相关查询权应当契合以下条件:

  (一)在查看中已获取银职业和稳妥业安排或相关人员涉嫌违法的开始依据;

  (二)相关查询权行使目标限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人。

  第四十五条 与涉嫌违法事项有关的单位和个人包含与涉嫌违法行为有直接联系的民事主体,也包含没有参加违法行为,但把握违法行为状况的单位和个人。首要指:

  (一)银职业和稳妥业安排的股东、实践操控人、相关方、共同行动听及终究受益人等;

  (二)银职业和稳妥业安排的客户及其买卖对手等;

  (三)为银职业和稳妥业安排供给产品和服务的企业、商场中介安排和专业人士等;

  (四)经过协议、协作、相关联系等途径扩展对银职业和稳妥业安排的操控份额或稳固其操控位置的自然人、法人或其他安排;

  (五)其他与银职业和稳妥业安排涉嫌违法事项有关的单位和个人。

  第四十六条 查询人员依法展开相关查询时,被查询单位和个人应当协作,照实阐明有关状况,并供给有关文件、资料,不得回绝、阻止和隐秘。阻止银保监会及其派出安排作业人员依法履行查询使命的,由银保监会及其派出安排提请公安机关依法给予治安处理处分,涉嫌构成犯罪的,依法向司法监察机关等部分移交。

  第六章 查看处理

  第四十七条银保监会及其派出安排能够将现场查看状况通报被查安排的上级部分或首要股东,能够与被查安排的董事、监事、高档处理人员进行监管说话,要求其就查看发现的问题作出阐明和许诺,也能够对相关职责人进行说话提示、批判教育或许责令书面查看等。

  第四十八条 关于查看中发现的问题,银保监会及其派出安排应当在查看定见书中责令被查安排期限改正。被查安排应当在规矩时刻内提交整改陈述。

  第四十九条 关于被查安排在现场查看前反应的自查状况中自动发现并及时纠正相关问题,契合《中华人民共和国行政处分法》第二十七条规矩的相关景象,应当依法提出从轻、减轻或不予行政处分的定见主张。

  第五十条 银保监会及其派出安排在查看中发现被查安排存在违背法令法规、审慎运营规矩和偿付才能监管规矩等景象的,应当依法采纳《中华人民共和国银职业监督处理法》《中华人民共和国稳妥法》规矩的监管办法。

  第五十一条 银保监会及其派出安排应当对现场查看中发现触及行政处分的违法违规行为及时发动行政处分立案查询程序,按照《中华人民共和国银职业监督处理法》、《中华人民共和国稳妥法》及我国银保监会行政处分有关规矩处理。

  第五十二条 立案前现场查看中现已依法获得的依据资料,契合行政处分依据要求的能够作为确认违法、违规现实的依据。查看进程中确需弥补依据资料的,应当按照有关规矩展开弥补立案查询。

  第五十三条 银保监会及其派出安排在现场查看中发现银职业和稳妥业安排及其作业人员、客户以及其他相关安排、个人涉嫌犯罪的,应当依据有关规矩,依法向司法监察机关等部分移交。

  第五十四条 查看完毕后,承当现场查看使命的部分应当将现场查看定见书及时抄送安排监管部分及其他相关部分。安排监管部分应当依据查看定见,催促被查安排履行整改要求。必要时,能够树立必定的整改查询期。

  第五十五条 承当现场查看使命的部分担任对被查安排整改状况进行点评。点评进程中,能够查阅被查安排的整改陈述、要求被查安排弥补相关资料、约谈被查安排相关人员、听取安排监管部分等相关部分定见,必要时能够经过后续查看、稽核对询等办法进行。

  第五十六条 被查安排未按要求整改的,银保监会及其派出安排能够依据《中华人民共和国银职业监督处理法》、《中华人民共和国稳妥法》规矩采纳进一步监管办法或进行行政处分。

  第五十七条 银保监会及其派出安排应当加强对查看状况和整改状况的计算、剖析,树立现场查看信息反应和同享机制。关于查看中发现的普遍性、典型性危险和问题,应当及时采纳监管通报、危险提示等办法;关于查看中发现的体系性危险预兆,应当及时专题上报;关于查看中发现的监管机制和准则存在的问题,应当及时提出修订和完善监管机制与准则的主张。

  第五十八条 银保监会及其派出安排应当将现场查看发现的状况和问题,在被查安排的监管评级和危险点评中反映,必要时相应调整被查安排的监管评级和危险点评,并按照相关规矩在商场准入作业中予以考虑。

  第五十九条 银保监会及其派出安排有权按照规矩发表相关查看状况,但触及国家秘密、商业秘密、个人隐私以及发布后或许危及国家安全、公共安全、经济安全和社会安稳的在外。

  第七章 查核点评

  第六十条 银保监会及其派出安排应当树立现场查看作业质量操控和查核点评机制,对查看立项的科学性、查看实施的合规性、查看效果的有用性以及现场查看人员的履职尽责状况等进行质量操控和查核点评。

  第六十一条 银保监会及其派出安排能够树立现场查看正向激励机制,关于查看才能杰出、查实严峻违法违规问题、发现严峻案件或严峻危险危险的查看人员,能够给予赞誉奖赏。

  第六十二条 银保监会及其派出安排应当按照权责共同、宽严适度、教育与惩戒相结合的准则,完善现场查看作业问责和免责机制。关于在现场查看作业中不依法合规履职的,应当在查清现实的基础上按照有关法令法规及银保监会履职问责有关规矩,对相关查看人员予以问责。关于有依据标明查看人员已履职尽责的,革除查看人员的职责。

  第六十三条 关于滥用职权、徇私作弊、玩忽职守、走漏所知悉的被查安排商业秘密等严峻违背现场查看纪律的人员,依法给予纪律处分;涉嫌构成犯罪的,依法向司法监察机关等部分移交。

  第八章 附则

  第六十四条 银保监会及其派出安排依据日常监管需求,展开的信访告发和投诉核对、监管造访、现场查询、监察或调研等活动,不属于本办法规矩的现场查看,详细办法由银保监会另行拟定。

  第六十五条 本办法所称银职业和稳妥业安排,包含:

  (一)在中华人民共和国境内依法树立的方针性银行和商业银行、农村信用社等吸收大众存款的金融安排、外国银行在华代表处;

  (二)在中华人民共和国境内依法树立的稳妥集团(控股)公司、稳妥安排、稳妥财物处理安排、稳妥中介安排、外国稳妥公司驻华代表处;

  (三)在中华人民共和国境内依法树立的信任安排、金融财物处理公司、企业集团财政公司、金融租借公司、轿车金融公司、消费金融公司、钱银生意公司以及经银保监会及其派出安排同意树立的其他非银行金融安排;

  (四)经银保监会及其派出安排同意在境外树立的金融安排。

  第六十六条 银保监会能够按照本办法拟定现场查看规程及相关实施细则。各派出安排能够按照本办法拟定辖内现场查看实施细则。

  第六十七条 本办法由银保监会担任解说。

  第六十八条 本办法自201X年X月X日起实施。《我国银监会现场查看暂行办法》一起废止。本办法实施前有关规矩与本办法不共同的,以本办法为准。

(文章来历:银保监会网站)

(职责编辑:DF075)

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